本記事では、私のつみたてNISAの実績と運用方法を具体的に紹介していきます。
「これからつみたてNISAを始めようと思っている人」や「他者の運用実績を知りたい」という人は、ぜひ参考にしてください。
私が実際に購入した銘柄や利用している証券会社も紹介しています。
つみたてNISAの現時点での実績（2024年7月）
私は2023年11月からつみたてNISAを始めました。
毎月3万円積み立てて、現在までに合計27万円投資しました。
2024年7月現在の時価評価額は292,863円で、22,863円の運用益が出ています。
つみたてNISAの運用益の推移
以下は私の運用益の推移を表にしたものです。
| 年月 | 投資金額 | 時価評価額 | 運用損益 | 損益率 |
| 2023年11月 | 30,000円 | 30,181円 | +181円 | 0.6％ |
| 2023年12月 | 60,000円 | 60,977円 | +977円 | 1.62% |
| 2024年1月 | 90,000円 | 95,469円 | +5,469円 | 6.08% |
| 2024年2月 | 120,000円 | 130,805円 | +10,805円 | 9.00% |
| 2024年3月 | 150,000円 | 167,653円 | +17,653円 | 11.76% |
| 2024年4月 | 180,000円 | 200,666円 | +20,666円 | 11.48% |
| 2024年5月 | 210,000円 | 235,039円 | +25,039円 | 11.92％ |
| 2024年6月 | 240,000円 | 279,796円 | +39,796円 | 14.22% |
| 2024年7月 | 270,000円 | 292,863円 | +22,863円 | 7.8% |
このように積み立て投資では、毎月一定額を投資してコツコツと資産形成をしていきます。
表にすると積み立て投資の運用イメージが掴みやすいと思います。
なお、積み立ての設定をしたら、後はひたすら放置で、特にやることはありません。
証券会社のシステムが設定した額を毎月自動で積み立ててくれます。
つみたてNISAで購入した銘柄
私がつみたてNISAで運用している銘柄は「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」です。
理由は以下の3つです。
- 信託報酬が非常に低い
- リスクが分散される
- 利回りがいい
詳しくは以下の記事で解説しているので、ぜひ参考にしてください。
つみたてNISAで運用している証券会社
私は楽天証券でつみたてNISAを運用しています。
なぜかというと、楽天ポイントが貯まるからです。
楽天証券は投資信託の積み立てを楽天カードから引き落とすと、1%ポイントがつきます。
たとえば、毎月3万円積み立てをした場合、1年で3600円分もポイントがもらえます。
運用益とは別にリターンがあるのは非常にお得だと思い、私は楽天証券を選びました。
まとめ
本記事では、私のつみたてNISAの実績と運用方法を具体的に紹介しました。
内容をまとめると以下のとおりです。
- 運用益：22,863円
- 積立額：月3万円
- 銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
- 証券会社：楽天証券
運用益に関しては今後もこの記事で更新していきます。
本記事が、これからつみたてNISAを始めようと思っている方の参考になれたら嬉しいです。